Od zarania dziejów hazard powiązany jest z naszą historią. Ustalenie jego początków jest niezwykle trudne. Za każdym razem, gdy grupy naszych przodków spotykały się, istniało duże prawdopodobieństwo, że uprawiali hazard. Starożytni Grecy grali w kości, w Chinach grano w karty, a poker sięga XVII wieku, podobnie jak kasyna. 

Ludzie zaczynają grać głównie dla zabawy, w nadziei na zdobycie łatwych pieniędzy. Hazard to gra oparta na szczęściu, a kiedy gracze przegrywają, podejmują kolejne próby, a to rozpoczyna cykl prowadzący do uzależnienia.

Według raportu Statista, w połowie 2020 roku wielkość globalnego rynku branży hazardowej osiągnęła łącznie 227 miliardów dolarów. Jednak w wyniku wybuchu epidemii Covid-19 tradycyjne kasyna straciły klientów, ponieważ zostały zmuszone do zamknięcia. Gracze zwrócili się ku rozwijającej się gałęzi branży – hazardu online. Według badań światowy rynek hazardu online wyceniono na 53,7 mld USD w 2019 r. i oczekuje się, że będzie on rósł. Przy tak dużym przepływie pieniędzy ważne jest, aby przestrzegać przepisów dotyczących przeciwdziałaniu praniu pieniędzy na tym samym poziomie, co w przypadku instytucji finansowych.

KYC

W zależności od typu gier, takich jak kasyna online lub aplikacje do gier hazardowych, istnieją różne poziomy restrykcji, które należy spełnić. To, co jest obowiązkowe dla każdego kasyna online, to procedura KYC, która jest częścią przepisów AML. KYC (Know Your Customer) czyli Poznaj Swojego Klienta, to procedura służąca do upewnienia się, że użytkownik jest tym, za kogo się podaje. Nie tylko pomaga wykryć niechcianych użytkowników, konta tzw. słupów, lub wykluczonych graczy, ale także zweryfikować wiek potencjalnych hazardzistów i wykryć tych uzależnionych od hazardu, którzy zostali zbanowani, ale próbują utworzyć inne konto. Ponadto, ponieważ gracze w kasynach online pochodzą z różnych krajów, informacje zebrane podczas procesu KYC pomagają powstrzymać międzynarodowe pranie brudnych pieniędzy i oszustwa. Podczas procesu weryfikacji gracz może zostać poproszony o dostarczenie dokumentu potwierdzającego adres, który potwierdzi jego lokalizację, tak aby operatorzy gier hazardowych wiedzieli, że nie pochodzi on z kraju o profilu wysokiego ryzyka.

Hazard online

Hazard online to każdy rodzaj hazardu, który istnieje w Internecie. Uważa się, że jest to szybki sposób na wygranie pieniędzy bez żadnego wysiłku. Obejmuje on pokera, wirtualne kasyna, aplikacje hazardowe, a nawet zakłady sportowe i loterie. Z powodu pandemii, przychody z hazardu online wzrosły z 58,9 mld USD w 2019 r. do 66,7 mld USD w 2020 r. Gracze w tradycyjnych kasynach wymieniali pieniądze fiducjarne na żetony na miejscu, ale w kasynach online istnieje wiele form wpłacania funduszy na konto gracza. Może być to zrobione między innymi przelewem, kartą kredytową, a nawet kryptowalutami. Jeśli chodzi o oszustwa, największym zagrożeniem jest użytkownik, który tworzy wiele kont. Wszystkie te konta wchodzą do jednej gry i wszyscy oprócz jednego, grają by przegrać, co gwarantuje pewne zwycięstwo oszustowi. Innym przykładem przestępstwa, z którym mają do czynienia kasyna online, jest to związane z zawyżaniem swojego wieku u nieletnich graczy.

Weryfikacja wieku

Według badań, w Anglii i Szkocji 37% nastolatków w przedziale wiekowym 11-16 uprawiało hazard w przeciągu ostatnich 12 miesięcy. Prawdopodobnie ukradli dokumenty swoich rodziców i użyli ich, aby podstępnie przejść przez proces weryfikacji. Dlatego tak ważny jest bezpieczny proces kontroli wieku, taki jak weryfikacja przeprowadzana na wideo, który eliminuje tego rodzaju oszustwa. Fully-Verified oferuje usługę zdalnej weryfikacji, która opiera się na połączeniu wideo, gdzie klient może zweryfikować się z dowolnego miejsca na świecie w dowolnym momencie. Nasz proces jest zgodny z najsurowszymi restrykcjami i eliminuje problem oszustów korzystających z fałszywych lub skradzionych dokumentów.

Prawa w różnych krajach

Warto wiedzieć, że kasyna online podlegają prawu nie tylko kraju, w którym są zarejestrowane, ale także w kraju użytkownika. Dlatego kasyna muszą przestrzegać różnych przepisów na całym świecie.

W Niemczech w 2008 r., hazard online, z wyjątkiem wyścigów konnych, był nielegalny. Jednak ze względu na to, że tak surowe prawo naruszało przepisy unijne, zostało ono zliberalizowane. W 2012 roku przyjęto traktat o grach hazardowych, jednak od czasu jego uchwalenia nie wydano żadnej licencji. Podpisano więc nowy traktat – Państwowy Traktat o grach hazardowych, który ma wejść w życie od lipca 2021 roku i znieść zakaz hazardu. Pierwsze licencje, zostały już wydane, ale dostawcy gier hazardowych nie są chronieni przed odpowiedzialnością karną lub cywilną, dlatego niektórzy gracze odzyskali swoje straty w sądzie, twierdząc, że umowa między nimi a kasynem była niezgodna z prawem.

W Stanach Zjednoczonych instytucje finansowe mają obowiązek pomagać rządowi w zapobieganiu praniu pieniędzy poprzez identyfikowanie i zgłaszanie podejrzanych działań i transakcji. Zgodnie z ustawą o tajemnicy bankowej (Bank Secrecy Act) instytucje finansowe, w tym dostawcy gier hazardowych, muszą zgłaszać transakcje gotówkowe przekraczające 10 tysięcy dolarów oraz składać raporty dotyczące podejrzanych działań, jeśli jeden gracz zdeponuje więcej niż 10 000 dolarów w gotówce. Użytkownicy muszą podać swoje imię i nazwisko, numer ubezpieczenia społecznego i dowód stałego adresu, np. rachunek za media, aby móc brać udział w transakcjach pieniężnych. Otwierając konto muszą jedynie podać informacje o swojej tożsamości. Minimalny wiek uprawniający do hazardu waha się od 18 do 21 lat, w zależności od stanu. Nie wszystkie formy hazardu są legalne w każdym stanie, na przykład poker online nie jest legalny w Oregonie i wielu innych stanach.

W Wielkiej Brytanii, Komisja ds. Hazardu kontroluje wszystkie jego formy. Została utworzona na mocy ustawy o grach hazardowych (Gambling Act) w 2005 roku. Pełna procedura KYC jest wykonywana przy otwarciu konta, a nie przy dokonywaniu transakcji pieniężnych.

Polskie przepisy dotyczące hazardu są uważane za jedne z najbardziej restrykcyjnych w Europie. Zakłady i loterie online są jedynymi obecnie dozwolonymi formami hazardu online, a loteria krajowa ma wyłączne prawo do ich oferowania. Strony, które nie posiadają polskiej licencji i akceptują polskich graczy, zgłaszane są na rządową czarną listę. Poker online jest w Polsce nielegalny.

Malta jest jednym z najpopularniejszych miejsc, w których strony hazardowe uzyskują licencję. 10% wszystkich dostawców gier hazardowych na świecie jest zarejestrowanych na Malcie, ale aby to zrobić, firma musi mieć tam fizyczną obecność. Gracze muszą mieć ukończone 18 lat, aby móc grać. Kraj ten jako pierwszy wprowadził przepisy dotyczące hazardu. Organem odpowiedzialnym za wydawanie licencji jest Malta Gaming Authority. Jednak ostatnio MGA została powiązana z przestępczością zorganizowaną we Włoszech i oskarżona o korupcję.

Od 2009 roku hazard w Rosji jest nielegalny, z wyjątkiem pięciu obszarów: regiony Ałtaj, Krasnodar, Kaliningrad, Primorsky, Krym i Soczi. Hazard online jest zakazany w Rosji.

W Chinach, z wyjątkiem loterii, hazard jest zabroniony. Doprowadziło to do powstania nielegalnego podziemia hazardowego. Ostatnio jednak kraj ogłosił amnestię za udział w nielegalnych operacjach hazardowych. Jeśli osoby, które brały udział w nielegalnych grach przyznają się do końca kwietnia, unikną poważnych kar.

Kary

Jeśli kasyna nie przestrzegają obowiązujących przepisów, grożą im kary finansowe. W 2018 roku w Wielkiej Brytanii operatorzy gier hazardowych musieli zapłacić 19,6 milionów funtów, głównie z powodu braku wystarczających praktyk w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i procesów ochrony dla graczy z uzależnieniem. Jeden z nich nie wykrył lub nie zgłosił oznak problemów z hazardem wśród swoich graczy. Niektóre pozwoliły ponad 10 graczom na wpłacanie pieniędzy związanych z działalnością przestępczą. W Stanach Zjednoczonych operator gier hazardowych musiał zapłacić karę w wysokości 5 tysięcy dolarów za naruszenie zasad samowykluczenia i pozwolenie zbanowanym użytkownikom na grę.

Biorąc pod uwagę fakt, że coraz więcej naszego życia wiąże się z aktywnością w Internecie, nie dziwi fakt, że tak wiele branż próbuje wykorzystać tę sytuację i oferować swoje usługi online. Musimy chronić siebie i swoje dane osobowe w sieci. Organy regulacyjne narzucają coraz bardziej rygorystyczne przepisy, a firmy powinny przygotować się do ich przestrzegania. Nawet jeśli prawo nie wymaga tego teraz, warto zainwestować w sprawdzone środki weryfikujące tożsamość graczy, aby mieć pewność, że Twoja firma nie zostanie ukarana. Zaufaj specjaliście, który upewni się, że zawsze będziesz przestrzegać przepisów KYC i AML. W Fully-Verified postaramy się jak najpłynniej wdrożyć nowych graczy i wyeliminować wszelkie próby oszustwa.


Obrazy: Freepik.com (1, 2, 3)

Related Post

Leave a Comment