AML w branży hazardowej – gra o wysoką stawkę zgodności z KYC

Warto wiedzieć, że kasyna online podlegają prawu nie tylko kraju, w którym są zarejestrowane, ale także w kraju użytkownika. Dlatego kasyna muszą przestrzegać różnych przepisów na całym świecie.

W Niemczech w 2008 r., hazard online, z wyjątkiem wyścigów konnych, był nielegalny. Jednak ze względu na to, że tak surowe prawo naruszało przepisy unijne, zostało ono zliberalizowane. W 2012 roku przyjęto traktat o grach hazardowych, jednak od czasu jego uchwalenia nie wydano żadnej licencji. Podpisano więc nowy traktat – Państwowy Traktat o grach hazardowych, który ma wejść w życie od lipca 2021 roku i znieść zakaz hazardu. Pierwsze licencje, zostały już wydane, ale dostawcy gier hazardowych nie są chronieni przed odpowiedzialnością karną lub cywilną, dlatego niektórzy gracze odzyskali swoje straty w sądzie, twierdząc, że umowa między nimi a kasynem była niezgodna z prawem.

W Stanach Zjednoczonych instytucje finansowe mają obowiązek pomagać rządowi w zapobieganiu praniu pieniędzy poprzez identyfikowanie i zgłaszanie podejrzanych działań i transakcji. Zgodnie z ustawą o tajemnicy bankowej (Bank Secrecy Act) instytucje finansowe, w tym dostawcy gier hazardowych, muszą zgłaszać transakcje gotówkowe przekraczające 10 tysięcy dolarów oraz składać raporty dotyczące podejrzanych działań, jeśli jeden gracz zdeponuje więcej niż 10 000 dolarów w gotówce. Użytkownicy muszą podać swoje imię i nazwisko, numer ubezpieczenia społecznego i dowód stałego adresu, np. rachunek za media, aby móc brać udział w transakcjach pieniężnych. Otwierając konto muszą jedynie podać informacje o swojej tożsamości. Minimalny wiek uprawniający do hazardu waha się od 18 do 21 lat, w zależności od stanu. Nie wszystkie formy hazardu są legalne w każdym stanie, na przykład poker online nie jest legalny w Oregonie i wielu innych stanach.

W Wielkiej Brytanii, Komisja ds. Hazardu kontroluje wszystkie jego formy. Została utworzona na mocy ustawy o grach hazardowych (Gambling Act) w 2005 roku. Pełna procedura KYC jest wykonywana przy otwarciu konta, a nie przy dokonywaniu transakcji pieniężnych.

Polskie przepisy dotyczące hazardu są uważane za jedne z najbardziej restrykcyjnych w Europie. Zakłady i loterie online są jedynymi obecnie dozwolonymi formami hazardu online, a loteria krajowa ma wyłączne prawo do ich oferowania. Strony, które nie posiadają polskiej licencji i akceptują polskich graczy, zgłaszane są na rządową czarną listę. Poker online jest w Polsce nielegalny.

Malta jest jednym z najpopularniejszych miejsc, w których strony hazardowe uzyskują licencję. 10% wszystkich dostawców gier hazardowych na świecie jest zarejestrowanych na Malcie, ale aby to zrobić, firma musi mieć tam fizyczną obecność. Gracze muszą mieć ukończone 18 lat, aby móc grać. Kraj ten jako pierwszy wprowadził przepisy dotyczące hazardu. Organem odpowiedzialnym za wydawanie licencji jest Malta Gaming Authority. Jednak ostatnio MGA została powiązana z przestępczością zorganizowaną we Włoszech i oskarżona o korupcję.

Od 2009 roku hazard w Rosji jest nielegalny, z wyjątkiem pięciu obszarów: regiony Ałtaj, Krasnodar, Kaliningrad, Primorsky, Krym i Soczi. Hazard online jest zakazany w Rosji.

W Chinach, z wyjątkiem loterii, hazard jest zabroniony. Doprowadziło to do powstania nielegalnego podziemia hazardowego. Ostatnio jednak kraj ogłosił amnestię za udział w nielegalnych operacjach hazardowych. Jeśli osoby, które brały udział w nielegalnych grach przyznają się do końca kwietnia, unikną poważnych kar.