Podsumowanie 2021: Regulacje KYC i AML

Począwszy od 1991 roku, dyrektywy w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy były aktami prawnymi wdrażanymi przez Unię Europejską w celu zwalczania prania pieniędzy i przestępstw finansowych w państwach członkowskich Unii. Piąta dyrektywa w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy weszła w życie w styczniu 2020 r. – jedną z największych i najważniejszych zmian, które za sobą niosła, był fakt, iż zarówno kryptowaluty, jak i giełdy kryptowalut, zostały wtedy oficjalnie uznane przez Unię Europejską i od tamtej pory podlegają regulacjom UE.  Niecały rok później, została wydana Szósta Dyrektywa, z maksymalnie dopuszczalną datą wdrożenia zmian określoną jako 3 czerwca 2021 r.

6AMLD dąży do rozwiązania kwestii pewnych „luk” i niespójności poprzednich dyrektyw oraz harmonizuje definicje przestępstw takich jak pranie pieniędzy,  oraz rozszerza odpowiedzialność karną na osoby popełniające przestępstwa finansowe. Zgodnie z 6AMLD również ci, którzy biernie pomagają osobom piorącym pieniądze lub przyczyniają się do ułatwienia procederu prania pieniędzy na swoich platformach. Wcześniej sankcje dotyczyły tylko firm. Obecnie osoby fizyczne należące do organizacji mogą być także ścigane za przestępstwa, które obejmują “pomaganie, podżeganie, próby oraz nakłanianie” do prania pieniędzy. Wcześniej tylko firmy były rozliczane. Obecnie osoby należące do organizacji mogą być ścigane za przestępstwa, które obejmują „pomaganie i podżeganie”, „próbę” i „nakłanianie” do prania pieniędzy i podobnych przestępstw finansowych.